Как зарабатывать на облигациях

Как заработать на облигациях 13 — 16 %% годовых?

Сегодня я расскажу Вам, как получаю доход в 12 — 16 %% годовых на таком финансовом инструменте, как высокодоходные облигации, в достаточно пассивном режиме, уделяя этому не более 15 минут в день.

В наше время инвестирование на фондовом рынке входит все в большую и большую моду. Это и неудивительно, ведь разместить денежные средства на депозитах в банках можно как максимум под 8 % годовых. И то, это будет вклад на длительный период, не менее 1 года, а то и больше. Досрочное же расторжение договора вклада, в большинстве случаев, ведет к потере процентов. И, если деньги понадобятся Вам срочно, Вы рискуете понести весьма значительные убытки.

Работа с облигациями вообще и высокодоходным их сегментом в частности, таких недостатков лишена.

Эмитенты, которые находятся в моем портфеле, легко дают мне доходность в 12 — 16 %% годовых.

И, к тому же, я могу продать их в любое время в два клика на телефоне с полным сохранением заработанных денег.

Конечно, и здесь присутствуют риски, которые нужно прекрасно понимать. И, прежде, чем заниматься именно высокодоходными облигации, нужно достаточно хорошо понимать, как устроен фондовый рынок и облигационные инструменты в частности.

В этой статье не будем говорить об индивидуальном инвестиционном счете и налоговых вычетах. Это тема отдельного разговора. Скажу лишь, что я его активно использую, наполняя дивидендными акциями в долгосрок.

Торговлю же высокодоходными облигациями я веду с обычного брокерского счета через брокера «Сбербанк». На данном счете я размещаю имеющиеся у меня временно свободные денежные средства. Если какая то часть из них мне бывает необходима, то облигации я продаю, а деньги от сделки «Сбербанк» выводит мне на карту, как правило, в течение 4 — 5 часов.

Данная система полностью решила для меня задачу кратковременного размещения свободных денег, заменив депозиты и дебетовые карты с процентами на остаток.

К сегменту высокодоходных облигаций относятся те из них, которые выпускаются небольшими компаниями, если она не хочет или не может взять кредит в банке.

Чтобы привлечь инвесторов в эти финансовые инструменты, эмитентам необходимо давать процентную доходность, значительно превышающую ключевую ставку (на 5 и более процентов).

Отсюда и берутся купонные выплаты в 12 — 16 %% .

Риски дефолта по ним, конечно, имеются, но при грамотном подходе к наполнению портфеля их можно минимизировать.

Например, за 3 года инвестирования в данные бумаги я не «словил» ни один дефолт, при этом стабильно имея доход в 12 — 16 %% годовых.

Читать еще:  Какая начальная форма слова качели

Вот мои принципы:

  • доля одного эмитента в портфеле не должна ни при каких соблазнах превышать 5 %, соответственно у меня всегда находятся облигации 20 компаний;
  • ежемесячно я исключаю из портфеля 2 эмитентов, заменяя их новыми (просто плановая ротация);
  • в портфель стараюсь включать преимущественно первичные выпуски компаний в первые 2 — 3 месяца после их размещения, риск дефолта по ним минимален, так как выпуская бумаги на биржу, эмитенты проходят определенный фильтр, и их финансовое состояние в этот момент стабильно, соответственно, первые пол — года платить они будут точно, по крайней мере, мне неизвестны случаи, когда на Мосбирже это правило бы не сработало;
  • на любой негативной новости в отношении эмитента, его облигации немедленно продаю, заменяя новыми;
  • ориентируюсь на компании, которые занимаются реальным производством.

Вот такие нехитрые правила, играя по которым я спокойно обхожу банковские депозиты.

И напоследок вот некоторые выпуски облигаций из моего портфеля, которые нравятся мне больше всего:

  • НЗРМ БО — П1 (Новосибирский завод резки металлов) — купонный доход в 15 % выплачивается ежемесячно;
  • ЛамбумБП 01 (предприятие по выпуску бумажной упаковки) — купонный доход в 13.5 % выплачивается ежемесячно.;
  • ТаксФБП1 (сервис заказа такси) — купонный доход в 15 % выплачивается ежемесячно.
  • Легенда1Р1 (крупный застройщик) — купонный доход в 13 % выплачивается ежемесячно.

Все необходимую информацию по эмитентам я получаю на сайте smart — lab.ru, на котором имеются форум по каждому эмитенту, а также вся необходимая корпоративная статистика.

Индивидуальной инвестиционной рекомендацией не является, статья отражает только мое мнение.

Всем удачи, подписывайтесь на мой канал, тему про инвестирование буду разбирать и дальше.

Как и сколько можно заработать на Облигациях

Покупка облигаций – это достаточно неплохое вложение. Стоит добавить что заработок на облигациях в наше время это удел продвинутых людей. С одной стороны на вопрос «как заработать на облигациях» довольно легко ответить, ведь сама по себе облигация заранее несет в себе прибыль, но когда приступаешь к практике, все может быть по разному.

Как заработать на облигациях

Итак, первый параметр, на который рекомендуется обратить внимание – доходность. Здесь я хотел бы обратить внимание на тот факт, что облигации могут оказаться значительно выгоднее депозитов при сопоставимых сроках капиталовложений. Но здесь важно обратить внимание на вид облигации и эмитента.

Чем выше доходность, тем выше риски дефолта.

Поэтому перед покупкой облигаций стоит внимательно изучить компанию, в которую делаются инвестиции. Сегодня по многим эмитентам брокерами составляются кредитные рейтинги. Тревожным сигналом для инвестора должно стать то, что эмитент предлагает высокую доходность, а его кредитный рейтинг очень низкий.

Такой же стратегии стоит придерживаться и в случаях, когда вы выбираете между двумя или несколькими эмитентами. Кстати, в такой ситуации можно обратиться к стратегии диверсификации портфеля и выбрать несколько эмитентов для инвестиций. Застраховавшись менее рискованными облигациями, можно выделить часть капиталов для покупки

Читать еще:  Что такое полупансион в отеле

более рискованных. Но опять же, здесь каждый решает сам для себя, что лучше. К тому же, облигации для многих – это возможность диверсификации своих портфелей активов на других рынках. В некоторых ситуациях, инвестиции в облигации идут не столько с целью получения дохода, сколько с тем, чтобы переждать сложные времена в «тихой гавани».

Заработать на облигациях можно не только с точки зрения их доходности, но и спекулируя такими ценными бумагами. Долговые облигации торгуются на бирже, и вы сможете продать их в любой момент (конечно, если их стоимость не сотни миллионов долларов США). Здесь важно то, насколько выгодной будет такая продажа. Если рыночная стоимость превышает номинал, такая сделка принесет прибыль.

  • При этом важно провести расчет с учетом доходности и заглянуть в будущее. Если ожидается понижение ставок, а доходность по облигациям плавающая, возможно, лучшим решением будет все-таки избавиться от ценных бумаг заранее. С другой стороны, падение доходности может быть вызвано ростом спроса на облигации. Следовательно, можно будет ожидать роста их рыночной цены.

При высокой доходности, стоимость облигации обычно не высока. Кто-то, возможно, отказался бы от продажи. Но здесь важно учитывать также риски дефолта. Если они высоки, возможно, стоит задуматься о продажах.

То же самое касается покупки облигаций на рынке. Важно научиться анализировать показатели доходности и рыночной стоимости и следить за происходящим на рынках и в мире. К примеру. Те же Трежерис имеют повышенный спрос в период кризисов, так как считаются наиболее безопасным инструментом для инвестиций. Здесь важно упомянуть один интересный факт.

США уже несколько раз находились на грани технического дефолта. Но это отнюдь не уменьшает интерес к этим облигациям.

Возможно, это связано с тем, что экономика и финансовая система США – это что-то вроде последней инстанции. Все понимают, что крах в США вызовет катастрофические последствия для всей мировой экономики. Когда же ситуация в экономике выравнивается, Казначейские облигации уже не так интересны.

Еще один важный момент – с помощью облигаций можно диверсифицировать свои риски. Об этом мы уже говорили выше.

К примеру, купив ценные бумаги с меньшей доходностью, вы не заработаете много. Но они стабильно спасут ваши капиталы в период экономической турбулентности.

Что такое облигации и как на них заработать

О государственных облигациях

Облигации федерального займа — ценные бумаги, выпущенные Министерством финансов для привлечения дополнительных денег у зажиточных граждан. Покупая такие облигации, ты фактически вкладываешь деньги, только не в банк под мизерный процент, а в Министерство финансов. На момент выхода статьи «Сбербанк» предлагает сделать вклад под смешные 7 %. При открытии индивидуального инвестиционного счёта в «Эволюции» на государственных облигациях можно заработать до 13,8 % годовых.

Кроме Министерства финансов, облигации выпускают и крупные компании, желающие получить больше денег для их оборота с последующим увеличением: например, «Уралкалий», «Газпромбанк», «Транснефть». Чтобы у тебя не возникло путаницы между акциями и облигациями, поясняем: покупая акции, ты покупаешь кусочек предприятия, доход по ним заранее не известен и зависит от успешности бизнеса и рыночных факторов. Покупая облигации, ты даёшь компании в долг с выплатой гарантированного, фиксированного, заранее известного дохода. Он называется «купонным доходом».

Читать еще:  Как избавиться от слизней в погребе

Как зарабатывать на облигациях

Обычно облигации, выпущенные компаниями, вращаются на бирже. Чтобы их купить, тебе нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт, перевести на него сумму, на которую ты будешь покупать облигации, и дать команду на покупку брокеру. При этом облигации покупаются строго на твоё имя, принадлежат только тебе, хранятся на бирже и не зависят от брокера.

Из-за того, что за облигации в рублёвом сегменте за лот просят не более тысячи рублей, это удобный вариант приумножить капитал, если у тебя небольшая сумма — 10–15 тысяч рублей.

Определи, облигации каких компаний будешь покупать. Ориентируйся на предлагаемый ими процент дохода и обязательно отслеживай дату окончания вклада, на которую будешь передавать свои деньги.

Отдельного внимания заслуживают облигации федерального займа. Согласно приложению «Эволюция», таких займов не один и не два. У них тоже есть своя процентная ставка и сроки. Решать тебе, облигации какого учреждения надёжнее.

Как приложение «Эволюция» поможет заработать на облигациях

Это приложение — реальный брокер, имеющий лицензию Центробанка и собственные активы. Фактически, управляя своими деньгами через это приложение, ты даёшь распоряжение брокеру, который покупает для тебя облигации.

Ранее доход с облигаций облагался налогом 13 %. Но в марте 2017 года правительство внесло поправку об отмене налога, что открывает для тебя и других инвесторов в облигации больше возможностей заработать. Чтобы не возникло путаницы, все федеральные займы и облигации компании, с которыми ты можешь работать в «Эволюции», не облагаются налогом. Поэтому смело покупай их и увеличивай свой доход. А решишь продать свои облигации — это легко сделать с помощью приложения. Более того, ты не потеряешь доход, который заработал на этих облигациях.

Минимальная сумма, с которой можно начать инвестировать в облигации через приложение «Эволюция», — 1000 рублей. Обычно столько стоит одна облигация.

У «Эволюции» есть приятный бонус: если у тебя появились свободные деньги хотя бы на один день, то с помощью приложения их можно разместить на Московской бирже под 6,5 % годовых. Доход будет зачисляться на твой счёт ежедневно, и при этом вывести деньги можешь в любой момент и без комиссии. Это удобный способ сохранить и приумножить деньги, если ты, например, продал автомобиль и пока не выбрал другой для покупки. Никаких обязательств и ограничений.

Источники:

http://zen.yandex.ru/media/id/5d91c88e05fd9800adad4588/5d989ccc1febd400b191da5e

http://equity.today/kak-zarabotat-na-obligaciyax.html

Что такое облигации и как на них заработать

Ссылка на основную публикацию
Статьи на тему:

Adblock
detector